Az amerikai elnökválasztási kampány már javában dübörög, amely során igyekeznek minél nagyobb botrányokat előkeríteni mindkét jelöltről. Most a Biden házaspár hitelfelvételi ügyeit kezdték vizsgálni, amelyek kapcsán felmerül a pénzmosás gyanúja.
A szerző a Makronóm újságírója.
Persze meglehet, hogy a Daily Mail csak véletlenül fedezte fel a Biden család hitelezési gyakorlatát és kötötte össze a pénzmosással. Vizsgálatuk szerint Joe Biden és a first lady, Jill 35 alkalommal vettek fel kölcsönt a delaware-i ingatlanjaikra. A házaspár átlagosan 17 havonta új jelzálog- vagy hitelügyletet tárgyalt ki az otthonukra. Az évtizedek során összesen 6 millió dollárnyi kölcsönt vettek fel mindkét ingatlanra – és még mindig van vagy 540 ezer dolláros jelzáloguk a jelenlegi otthonukon, közel három évtizeddel a megvásárlása után.
Az állandó refinanszírozás felveti a kérdést, hogy a 10 millió dolláros nettó vagyonnal büszkélkedő Bidenéknek miért volt szükségük állandó pluszkészpénz bevonására. E gyakorlat felfedezésére akkor került sor, amikor egyre több kérdés merül fel az elnök szerepével kapcsolatban fia, Hunter homályos üzleti ügyeiben.
A Biden házaspár 1975 óta két ingatlanban élt. Az első otthonukat még 185 ezer dollárért vették 1975-ben – és 1996-ban 1,2 millióért adták el. (Ez a fránya infláció!) A feljegyzések szerint az ingatlanhoz 15 jelzálog és hitelkeret kapcsolódott.
Ezután vásárolták a jelenlegi négyhektáros telket 350 ezer dollárért, amire azóta 20 különböző lakáshitel-szerződést és jelzálogot kötöttek, összesen 4,23 millió dollár értékben.
Persze ezenkívül Bidenéknek van ingatlanuk, de ezekre nem terjedt ki a vizsgálat.
Sokakban felmerül a gyanú a gyakori refinanszírozás miatt, mivel amikor az emberek jelzálogkölcsönt vesznek fel, az egyben lehetőség az illegitim helyekről származó pénzt átmosására is.
A pénzmosás nem csak a vásárláskor történik. Néha annak befejezése után kezdődik, amikor nekiállnak törleszteni a kölcsönöket.
Ilyenkor általában, mint egy normális vásárláskor, törvényes pénzeszközöket tesznek le az ingatlanletétért, majd jelzálogot vesznek fel a fennmaradó részre. A valódi pénzmosás akkor kezdődik, amikor elkezdik törleszteni a hiteleket. Itt már össze lehet keverni a tiltott és a törvényes pénzeszközöket, hiszen a jelzáloghitel-fizetések ritkán haladják meg például az USA-ban meghatározott 10 ezer dolláros küszöböt – így nem indul vizsgálat, és az illegális pénz észrevétlenül átmosható a hitelen keresztül.
Amikor az ingatlant újra eladják, az eladásból származó bevétel már jogszerű, és kicsi a valószínűsége, hogy a bűnös forrásra visszavezethető.
A ház többszöri refinanszírozásán keresztüli pénzmosás jellemzően pénzügyi manőverek sorozatát foglalja magában, amelyek célja a tiltott pénzeszközök eredetének álcázása.
Tehát a pénzmosó először törvényes és illegális pénzeszközök keverékével vásárol ingatlant. Majd következik az első refinanszírozás, ahol a pénzmosó újrafinanszírozza az ingatlant, és az eredeti vételárnál nagyobb összegű kölcsönt kap. Az ebből származó többletösszeget rákerül a bankszámlájára, amely már tisztának tekinthető.
Az ismételt refinanszírozás során növelik az ingatlan értékét. A pénzmosó felületes javításokat végezhet rajta, hogy igazolja a megnövelt értékbecslést. Így már magasabb ingatlanértéket refinanszíroz, ezáltal több készpénzt tud kivonni. És ez a folyamat többször is megismételhető.
Kapcsolódó:
Címlapfotó: MTI/EPA pool/Michael Reynolds
További cikkeinket, elemzéseinket megtalálják a makronom.hu oldalon.
Az Ellenpont felhívta arra a figyelmet, hogy bár Forsthoffer Ágnes azt sérelmezte, hogy az egyik utcaképen nem a szülei háza látható, kiderült, hogy az ingatlan a földhivatali dokumentumok szerint éppen mellette helyezkedik el.
Az Otthon Start Program bejelentése óta országos szinten a támogatott hitel feltételeinek megfelelő eladó használt lakások és házak négyzetméterárainak középértéke 1 százalékkal csökkent.
Dr. Nagy Zoltán ügyvéd szerint a jobbik eset, hogy a bank észrevesz valamilyen „okoskodást”, és nem ad hitelt, de egy törvénytelenségnek akár büntetőjogi következményei is lehetnek. Interjúnk.
Fennakadás nélkül, óriási érdeklődés mellett indult el minden idők legkedvezőbb otthonteremtési programja.
Némi utánajárással kiderül, hogy a Tisza-adó kidolgozójának jócskán van mit a tejbe aprítania: szerteágazó érdekeltségek és luxusingatlanok köthetők a nevéhez.
Milyen kockázatai vannak a szeptemberben induló 3 százalékos hitelnek? Jogosak-e az Otthon Start Programot ért kritikák? Emelkedni fognak-e az ingatlanok árai? Gergely Péter közgazdásszal, a Biztos döntés pénzügyi szakértőjéven tisztáztuk ezeket a kérdéseket.
„Majd jövőre…” – írta az FTC elnöke a közösségi oldalán.
A fiatal nőnek elege lett a társadalmi kitaszítottságból.
