A szakértő elmondta: ezért lett gyanús az OTP-nek Karácsonyék 500 milliós befizetése

A Mandiner korábban beszámolt róla, hogy Karácsony Gergely 99 Mozgalmának finanszírozása ügyében a NAV már júliusban nyomozást indított.

A Magyar Nemzet birtokába jutott feljelentésből kiderül, hogy Karácsonyék számlájára 526 millió forint érkezett annak megnyitása óta.

„Egyáltalán nem szokványos manapság, hogy valaki rendszeresen, nagy összegű készpénzt rakjon be a bankba, kivéve, ha üzleti tevékenységet folytat, például őstermelő” – árulta el a Világgazdaságnak Tóth Levente, a Bank360 vezető elemzője.

Az elemző kiemelte, hogy a befizetés önmagában nem jogellenes, de van egy pénzmosás elleni törvény, amely kockázatos esetekben fokozott nyilvántartásra kötelezi a bankokat, így például a fizetés körülményeit is vezetnie kell. A pénzintézetnek ebben az esetben kötelezettsége, hogy fellépjen, de hogy ezt konkrétan mikor és hogyan teszi meg, az a bank belső szabályzataitól függ.

Tóth Levente azt is elmondta, hogy ezeket a belső előírásokat folyamatosan ellenőrzi nála a felügyeleti szervként működő Magyar Nemzeti Bank.

Éppen ezért a belső szabályzat egyértelműen azt is előírja, hogy mikor kell rögzítenie az adatokat. A következő lépés pedig a feljelentés, ha úgy ítéli meg, hogy fennáll a jogsértés gyanúja.

A vezető elemző rámutatott, pénzmosásról abban az esetben beszélhetünk, ha valamilyen jogellenes bevételt próbálnak tisztára mosni, azonban ennek kiderítése a nyomozó hatóságok feladata. Az adományoknak éppen az a lényege, hogy nem kell tudni, kitől származik az adomány.

– állapította meg Tóth Levente, aki szerint a banknak csak az ügylet kockázatosságát kell vizsgálnia, és ha az jogellenességre utal, akkor meg kell tennie a szükséges lépést.

***

Nyitókép: MTI/Mónus Márton