A bankok több gyanús ügyletet nem jelentettek be az illetékes hatóságnak, nem megfelelően működtették belső ellenőrzési és információs rendszerüket, pontatlanul szűrték a gyanús készpénzes ügyleteket és hiányoztak a jelentős összegű tranzakciókhoz szükséges vezetői jóváhagyások is - közölte szerdán a Magyar Nemzeti Bank (MNB).
Az MNB összesen 124,2 millió forint bírságot szabott ki hat hitelintézetre a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás megelőzésével összefüggésben feltárt hiányosságok miatt. A bankok több gyanús ügyletet nem jelentettek be az illetékes hatóságnak, nem megfelelően működtették belső ellenőrzési és információs rendszerüket, pontatlanul szűrték a gyanús készpénzes ügyleteket és hiányoztak a jelentős összegű tranzakciókhoz szükséges vezetői jóváhagyások is – közölte szerdán a Magyar Nemzeti Bank (MNB).
Az MNB témavizsgálatot folytatott le az Erste Bank Hungary Zrt., a K&H Bank Zrt., a MagNet Bank Zrt., az OTP Bank Nyrt., a Sberbank Magyarország Zrt. és az UniCredit Bank Hungary Zrt. kereskedelmi bankoknál és a jelentős készpénzforgalommal járó tevékenységekhez kapcsolódó pénzmosás-megelőzési kontrollok hatékonyságát ellenőrizte. A 2018. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintették át különös tekintettel a kockázatok azonosítására, kezelésére, illetve e folyamatok szabályozására és az intézményeken belüli ellenőrzésre is.
Az MNB megállapította, hogy a pénzügyi intézmények több esetben nem jelentették be haladéktalanul (vagy ismételten) az erre kijelölt hatóságnak a pénzmosásra, terrorizmusfinanszírozásra vagy a büntetendő cselekményre utaló, tudomásukra jutott információkat. Több bank esetében a belső ellenőrzési és informatikai rendszerek terén feltárt hiányosságok miatt nem volt megfelelő a jogszabályban előírt szűrési tevékenység, illetve a szűrési riasztásokat nem dolgozták fel határidőben.
Hiányosságokat tapasztalt a belső védelmi vonalak működésével kapcsolatban is
Egyes piaci szereplőknél elégtelen volt a megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek 10 millió forintot meghaladó ügyleteinek – jegybanki rendeletben előírt – szűrése is. Az MNB emellett hiányosságokat tapasztalt a belső védelmi vonalak működésével kapcsolatban, a belső szabályzatban meghatározott vezető döntését, jóváhagyását igénylő esetek tekintetében. Emellett több hitelintézetnél a pénzeszközök forrására vonatkozó információk beszerzésének gyakorlata sem felelt meg a hatályos jogszabályoknak.
A témavizsgálat során feltárt jogsértések miatt az MNB 48,2 millió forint bírságot szabott ki a MagNet Bankra, 20 millió forintot az UniCredit Bankra, 19-19 millió forintnyi bírságot az Erste Bankra és a Sberbankra, 11 millió forintot az OTP Bankra, illetve 7 millió forintot a K&H Bankra. A jegybank 30-135 napos határidővel kötelezte a bankokat a hiányosság kijavítására és az arról szóló rendkívüli írásbeli adatszolgáltatásra az MNB felé.
A bírságok összegének meghatározásakor súlyosító körülménynek számítottak a témával kapcsolatos rendszerszintű, súlyos és ismétlődő hiányosságok. Enyhítő körülményként értékelte az MNB, ha az adott hitelintézet a vizsgálat során már intézkedéseket hozott a jogszabálysértés kiküszöbölésére.
(MTI)
Pénteken, március 6-án tüntetést szervez a Nemzeti Ellenállás Mozgalom Ukrajna budapesti nagykövetsége elé, ahol Szijjártó Péter is felszólal. Mi hangzik el a demonstráción, és milyen üzeneteket küldenek a felszólalók a kialakult helyzetben? Kövesse velünk ÉLŐBEN az eseményeket.
Ukrajna az Európai Unió pénzügyi intézményeihez fordul az aranykonvoj elfogása miatt.
Diplomáciai hullámokat vet az ukrán aranykonvoj. Kijev lépett.
Az Európai Bizottság közlése szerint nincs ok aggodalomra.
Szerintük az EU Tanácsa súlyos jogsértést vétett, amikor minősített többséggel, és nem egyhangú döntéssel fogadta el a rendelkezést.
Amit Orbánék a multivilágtól tizenöt év alatt elvettek, azt a multivilág: a globális nagytőke, a nemzetközi bankár, az olajbiznisz és a brüsszeli elit most vissza akarja venni.
Eljárást indított ellenük az NMHH.
A kormány exporttilalmat is bevezet a Barátság leállása és az iráni helyzet miatt.
.Egyetlen gól döntött a Bozsik Arénában. Az őszi hazai siker után a Honvéd–Kecskemét találkozó végén is a lilák ünnepelhettek.
