- Banki lakáscélú kölcsön és szabad felhasználású jelzáloghitel törlesztésére, előtörlesztésére és végtörlesztésére. Ebben az esetben a hitelszámlára utalja a pénztár az összeget.
- Munkáltatói lakáscélú kölcsön törlesztésére.
- Új lakáscélú hitel felvételéhez, önerőként.
- Magyarországon lévő lakás vagy ház felújítására, bővítésére, korszerűsítésére.
- Magyarországi lakás vagy ház vásárlására
- és lakóház építése esetén a telek megvásárlására.
- A megtakarítás magyarországi építkezésre is felhasználható, ha az épülő ingatlan lakhatási célú.
A kifizetések szinte az összes ingatlanberuházásra megigényelhetők, beleértve a javítási és a korszerűsítési beruházásokat. Felhasználható a megtakarítás egyebek mellett klímaberendezés beépítésére, fűtési rendszer kiépítésére, melegvizes rendszerekre, de akár a lámpák, kapcsolók cseréjére is. A finanszírozható beruházások részletes listájáról szintén a pénztárnak kell tájékoztatnia az ügyfeleit, de a finanszírozható korszerűsítéseket törvény határozza meg.
Érdemes kihasználni a lehetőséget, mivel a nyugdíjcélú megtakarításokat kizárólag ebben az évben lehet adómentesen felhasználni.
A felhasználást minden esetben igazolni kell. A kölcsöntörlesztést egyebek mellett a kölcsönszerződés bemutatásával, az ingatlanvásárlást pedig adásvételi szerződéssel kell igazolni. A korszerűsítés, egyéb beruházás utófinanszírozásban támogatható, a számlák bemutatását követően. Fontos, hogy az adásvételi szerződésben, a hitelszerződésben és a számlán a pénztártag, a házastárs vagy gyermekei nevének kell szerepelnie.
Rekordot dönthettek tavaly az önkéntes pénztárak