Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítás ingatlancélú kifizetését év végéig kérheti a pénztártag. Mutatjuk, mire költhető az összeg és mi kell a kifizetéséhez.
Már kérhetik az önkéntes nyugdíjpénztári tagok a megtakarításuk lakáscélú kifizetését. A kormány tavaly ősszel jelentette be az új gazdaságpolitika egyik legjelentősebb intézkedéseként, hogy a lakhatással kapcsolatos költségek csökkentésének keretében lehetőséget ad arra, hogy adómentesen hozzáférhessenek az emberek a nyugdíjpénztári megtakarításukhoz, ha azt meghatározott kiadásokra fordítják. Ez különösen azoknak kedvez, akiknek munkáltatótól származó megtakarításuk is van. A kormány arra is ígéretet tett, hogy a pénztáraknak világos útmutatást ad annak érdekében, hogy a tranzakciók minél kisebb adminisztrációs terhet jelentsen a pénztártagoknak.
Azok, akik hozzá szeretnének férni a megtakarításukhoz, kizárólag 2025-ben van lehetőségük kérni az adómentes felhasználást. A kifizethető összeg összeg a 2024. szeptember 30-ai egyenleg, az összegről a pénztáraknak kötelező tájékoztatniuk a kedvezményezetteket.
Azok, akik hiánytalanul beadták a kérelmüket és a dokumentumokat, legfeljebb 60 nap alatt juthatnak hozzá a megtakarításukhoz.
Fontos, hogy a szükséges dokumentumokat 2025 december 31-ig lehet benyújtani, legfeljebb három alkalommal.
A kifizetések szinte az összes ingatlanberuházásra megigényelhetők, beleértve a javítási és a korszerűsítési beruházásokat. Felhasználható a megtakarítás egyebek mellett klímaberendezés beépítésére, fűtési rendszer kiépítésére, melegvizes rendszerekre, de akár a lámpák, kapcsolók cseréjére is. A finanszírozható beruházások részletes listájáról szintén a pénztárnak kell tájékoztatnia az ügyfeleit, de a finanszírozható korszerűsítéseket törvény határozza meg.
Érdemes kihasználni a lehetőséget, mivel a nyugdíjcélú megtakarításokat kizárólag ebben az évben lehet adómentesen felhasználni.
A felhasználást minden esetben igazolni kell. A kölcsöntörlesztést egyebek mellett a kölcsönszerződés bemutatásával, az ingatlanvásárlást pedig adásvételi szerződéssel kell igazolni. A korszerűsítés, egyéb beruházás utófinanszírozásban támogatható, a számlák bemutatását követően. Fontos, hogy az adásvételi szerződésben, a hitelszerződésben és a számlán a pénztártag, a házastárs vagy gyermekei nevének kell szerepelnie.
Tavaly már év elejétől rekordmértékben gyarapodott az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetések összege, de a tagok száma is folyamatosan bővül. A várakozások szerint 2024-ben rekordot dönthettek a befizetések, a negyedéves adatok alapján – éves összevetésben – akár 20 százalékos növekedést is realizálhattak az önkéntes pénztárak. Az egészségpénztári és nyugdíjpénztári megtakarítások összege meghaladhatja év végén a 2000 milliárd forintot, a pénztártagok száma pedig átlépheti a 2,5 millió főt.
Egy nyugdíjpénztári tagnak átlagosan 1,6 millió forint megtakarítása van, vagyis ennyit fordíthat ingatlancélra a tag. Az önkéntes pénztári tagság azért kifejezetten vonzó megtakarítási forma, mert akár 150 ezer forint adójóváírás járhat az éves befizetések után, amelyet jóváírnak a pénztártag egyenlegén.
Minél idősebb valaki, annál magasabb az egyenlege, a nyugdíj előtt állóknak az átlagnál jóval magasabb az egyenlegük.
Ezt is ajánljuk a témában
Orbán Viktor a minap a magyar gazdaság 2025-ös kilátásairól szólva a beruházások felgyorsulását emelte ki, ami a GDP növekedésének új lendületet adhat. A Makronóm Intézet elemzője sorra veszi, hogy mely fejlesztések és ipari beruházások húzhatják fel a gazdasági mutatókat az elkövetkező években.
Ezt is ajánljuk a témában
Jelentősen átalakulhat a kedvezményesen vagy adómentesen adható béren kívüli juttatási csomag.
Nyitókép: Getty Images
Némi utánajárással kiderül, hogy a Tisza-adó kidolgozójának jócskán van mit a tejbe aprítania: szerteágazó érdekeltségek és luxusingatlanok köthetők a nevéhez.
A szervezet az elmúlt évtizedekben a forradalmi megmozdulásokat pénzelte.
Milyen kockázatai vannak a szeptemberben induló 3 százalékos hitelnek? Jogosak-e az Otthon Start Programot ért kritikák? Emelkedni fognak-e az ingatlanok árai? Gergely Péter közgazdásszal, a Biztos döntés pénzügyi szakértőjéven tisztáztuk ezeket a kérdéseket.
Még világ legfejlettebb biztonsági rendszerét is bevetette Trump.
Meg se nézi a nyomorultja videót, amiben ennek ellenkezőjéről beszélek.
„Történelem, luxus és időtlen érték egyben” – fogalmaznak a hirdetésben.
A lisszaboni Gloria siklóvasút egyik kocsija szerda délután siklott ki, a balesetben 15-en vesztették életüket.
Az elkötelezettséget árnyalja, hogy a nagy találkozón több vezető csak online fog bekapcsolódni.
